Pianificazione fiscale per i professionisti del marketing: consigli per la pianificazione finanziaria

Come esperto di marketing digitale, le mie giornate sono piene di incontri con i clienti e di attività volte al miglioramento dei progetti. A causa della pandemia di Covid, la maggior parte delle aziende nel Regno Unito è passata al marketing digitale e questo ha portato a una forte domanda di professionisti del settore. Tuttavia, con l’aumento del reddito aumenta anche la responsabilità di gestire le questioni finanziarie: pianificazione fiscale, presentazione delle dichiarazioni dei redditi, richiesta di detrazioni, ecc. Ecco alcuni consigli di pianificazione fiscale che potranno aiutare i professionisti del marketing digitale.

#1 – Informati sulle detrazioni dal reddito

I professionisti del marketing digitale possono richiedere numerose detrazioni dal proprio reddito complessivo. Una soluzione ideale sarebbe quella di rivolgersi a un commercialista specializzato in marketing digitale, che possa aiutarti a individuare tali detrazioni tra le tue spese correnti. Alcune delle più comuni sono:

Dipendenti vs Collaboratori a contratto – In qualità di professionista del marketing digitale, potresti aver bisogno dell’assistenza di liberi professionisti che ti aiutino con la progettazione grafica, lo sviluppo di siti web, i contenuti, ecc. Per tali pagamenti sono previste detrazioni a seconda dello status: se li hai assunti come dipendenti o come collaboratori a contratto. Tutte le spese relative al libro paga (stipendio, contributi previdenziali e pensionistici a carico del datore di lavoro) sono considerate deducibili come spese. Nel caso in cui ti sia avvalso di un’agenzia o di un libero professionista in subappalto, la soluzione migliore è pagare in base alle fatture e registrare tali importi come spese per onorari di consulenza. Il commercialista ti aiuterà a determinare se per le tue risorse sia possibile ricorrere allo status di agente IRS. Le cose si complicano quando si effettuano pagamenti al di fuori dei confini nazionali. Per effettuare tali pagamenti è necessario stipulare un contratto in regola con il libero professionista.

Abbonamenti – I professionisti del marketing digitale necessitano di software e abbonamenti premium a diversi portali che li aiutino a svolgere la loro attività. Può trattarsi, ad esempio, di un abbonamento a Photoshop per la progettazione grafica o di un abbonamento a SEMRush per l’analisi e l’ottimizzazione dei siti web. Tali costi sono deducibili dal reddito complessivo.

Spese relative al sito web – La promozione digitale è inefficace senza un sito web. È quindi ovvio che anche i professionisti del marketing digitale dispongano di un proprio sito web. Sono deducibili tutte le spese relative alla progettazione del sito web, all’acquisto del dominio e dei server dedicati, nonché al rinnovo del dominio e dei servizi di hosting.

Costi di marketing – Il marketing digitale comporta costi legati alla pubblicità digitale. Questi annunci possono assumere la forma di Pay Per Click (PPC), Facebook Ads (social media) o qualsiasi altra forma di pubblicità in cui si effettua un pagamento per promuovere un’attività commerciale. Anche tali spese possono essere dedotte fiscalmente. Per ulteriori dettagli in merito, si consiglia di rivolgersi a un commercialista.

Altre spese varie – Oltre a quelle sopra menzionate, vi sono anche altre voci, quali le spese relative a viaggi di lavoro, pasti di lavoro, affitto dell’ufficio, utilizzo dell’abitazione privata (in caso di lavoro da remoto), bollette del cellulare e di Internet, ecc., che possono essere richieste come detrazione.

Consigli di pianificazione fiscale per la gestione delle finanze e della contabilità dei professionisti del marketing digitale, a cura di Rajiv Singh — Foto di recha oktaviani su Unsplash

#2 – Gestione delle fatture

La gestione delle fatture è una delle pratiche contabili più sottovalutate. La regola generale della contabilità è che, nel momento in cui si sostiene una spesa per un progetto di un cliente o si emette una fattura, è necessario documentarla in modo organizzato. È possibile utilizzare i software di contabilità basati su cloud disponibili sul mercato, che consentono l’accesso da qualsiasi dispositivo e permettono di tenere traccia di tutte le spese e dei flussi di entrate relativi a un determinato cliente o progetto. Quando si tratta di richiedere le detrazioni, è più semplice rendicontare all’autorità fiscale; in alternativa, basterà fornire tutte le fatture al proprio commercialista o consulente fiscale per individuare diverse opportunità di detrazione e pianificazione dei crediti d’imposta.

#3 – Documentazione fiscale

Come le fatture, anche i registri fiscali sono fondamentali da conservare; si tratta forse di uno dei documenti più importanti, poiché costituiscono una raccolta delle imposte pagate da un operatore di marketing digitale. È essenziale conservare questi registri di anno in anno, poiché le autorità fiscali potrebbero richiedere di visionare le tue dichiarazioni in qualsiasi momento. Inoltre, disporre di una documentazione fiscale completa aiuta il tuo commercialista a comprendere i tuoi attuali obblighi fiscali ed eventuali dichiarazioni mancanti.

#4 – Estratti conto bancari

In questa era digitale, possiamo accedere facilmente ai nostri conti bancari tramite app o sito web. In qualità di professionista del marketing digitale, prendi l’abitudine di scaricare ogni mese i tuoi estratti conto e di confrontarli con i tuoi registri contabili. Se dovessi incontrare difficoltà nella riconciliazione, chiedi al tuo commercialista di aiutarti. Gli estratti conto bancari costituiscono una fonte di informazioni finanziarie relative alla tua attività o professione. I saldi giocano un ruolo importante nel determinare il tuo debito fiscale.

#5 – Pagamenti internazionali

I professionisti del marketing digitale hanno la flessibilità di lavorare da qualsiasi angolo del mondo. Ciò significa che possono avere anche clienti internazionali. È necessario tenere una contabilità separata per i redditi generati dai clienti internazionali. Attualmente, se risiedi nel Regno Unito ma non sei domiciliato nel Paese, non sei tenuto a pagare le imposte sui redditi generati all’estero, a condizione che siano inferiori a 2.000 sterline in un anno fiscale e che tali redditi NON siano stati trasferiti su un conto bancario nel Regno Unito. Quando il reddito viene trasferito su un conto bancario nel Regno Unito, rientra nella fascia di imposta generale sul reddito delle persone fisiche. Per i residenti di altri paesi si applicano diverse leggi fiscali locali; ti consiglio di inviarci una richiesta di informazioni o di contattare il tuo commercialista o consulente fiscale locale per ottenere risposte a domande specifiche.

L’era attuale è dedicata ai professionisti. Proprio come gli esperti di marketing digitale, anche i commercialisti sono professionisti che assistono i clienti nella pianificazione fiscale, nella revisione contabile, nella presentazione delle dichiarazioni dei redditi e in molti altri servizi di natura contabile.